English
日本語
한국어
简体中文
Quản lý danh mục đầu tư đang chịu tác động mạnh nhất từ trí tuệ nhân tạo trong toàn ngành quản lý tài sản, với 64% doanh nghiệp cho biết đã ghi nhận những thay đổi đáng kể, theo Khảo sát thường niên các công ty quản lý tài sản năm 2026 của Acuity Analytics.
Nghiên cứu đã thu thập phản hồi từ khoảng 80 chuyên gia cấp cao tại các công ty quản lý tài sản ở châu Mỹ, châu Âu và khu vực châu Á – Thái Bình Dương. Khảo sát xem xét cách tự động hóa và AI đang tác động đến các chức năng vận hành, đầu tư và tương tác với khách hàng chủ chốt.
Lãnh đạo cấp cao trong ngành chia sẻ quan điểm
Khảo sát có sự tham gia của nhiều nhóm nhà ra quyết định khác nhau. Các tổng giám đốc điều hành và lãnh đạo bộ phận quản lý tài sản chiếm 26% số người trả lời, tiếp theo là giám đốc đầu tư với 24% và giám đốc vận hành với 19%.
Lãnh đạo bộ phận nghiên cứu, các nhà quản lý danh mục đầu tư và chuyên viên phân tích chiếm 17% mẫu khảo sát. Giám đốc tuân thủ chiếm 10%, trong khi giám đốc tiếp thị chiếm 4% còn lại.
Xét theo tài sản đang quản lý, 36% công ty tham gia khảo sát quản lý từ 10 tỷ đến 100 tỷ USD. Thêm 34% công ty quản lý dưới 10 tỷ USD, trong khi 30% quản lý trên 100 tỷ USD.
Phân bổ theo khu vực được chia tương đối đồng đều giữa châu Mỹ và châu Âu, mỗi khu vực chiếm 45% số phản hồi. Khu vực châu Á – Thái Bình Dương đóng góp 10% còn lại.
Quản lý danh mục đầu tư ghi nhận tác động lớn nhất từ AI
Quản lý danh mục đầu tư được xếp hạng là lĩnh vực chịu ảnh hưởng nhiều nhất từ AI và tự động hóa. Gần hai phần ba số người trả lời, tương đương 64%, cho biết chức năng này đã chịu tác động đáng kể. Chỉ 1% cho biết có ít thay đổi hoặc không có thay đổi.
Kết quả cho thấy AI đã trở thành một phần quan trọng trong hoạt động quản lý danh mục đầu tư tại các công ty có quy mô và phương pháp đầu tư khác nhau. Công nghệ ngày càng được sử dụng để hỗ trợ phân tích dữ liệu, nhận diện xu hướng thị trường, cải thiện hoạt động ra quyết định và nâng cao quá trình xây dựng danh mục đầu tư.
Phân tích rủi ro tín dụng là lĩnh vực chịu ảnh hưởng lớn thứ hai, với 53% số người trả lời cho biết AI đã tạo ra tác động đáng kể. Kết quả này cho thấy tốc độ ứng dụng AI nhanh chóng trong các chức năng phụ thuộc nhiều vào dữ liệu có cấu trúc, mô hình định lượng và hoạt động phân tích quy mô lớn.
Các dịch vụ tư vấn ESG ghi nhận tỷ lệ tác động đáng kể ở mức 43%. Tuy nhiên, một nửa số người trả lời mô tả mức ảnh hưởng là vừa phải, cho thấy AI đang được mở rộng trong các quy trình ESG nhưng chưa làm thay đổi căn bản chức năng này.
Tuân thủ quy định chứng kiến tốc độ chuyển đổi chậm nhất
Tuân thủ quy định ghi nhận mức tác động đáng kể từ AI thấp nhất, ở mức 26%. Ngoài ra, 14% số người trả lời cho biết chức năng này có ít thay đổi hoặc không có thay đổi.
Tốc độ ứng dụng chậm hơn phản ánh tính nhạy cảm của công việc tuân thủ. Các yêu cầu nghiêm ngặt về quy định, tiêu chuẩn trách nhiệm giải trình và nhu cầu giám sát của con người có thể khiến các công ty thận trọng hơn khi đưa AI vào quy trình tuân thủ.
Mặc dù AI có thể hỗ trợ hoạt động giám sát, báo cáo và phân tích tài liệu, nhiều công ty vẫn tiếp tục dựa vào khâu đánh giá của con người đối với những quyết định có thể dẫn đến hệ quả pháp lý hoặc quy định.
Các chức năng dựa trên dữ liệu thay đổi nhanh nhất
Khảo sát cho thấy mối liên hệ rõ ràng giữa việc ứng dụng AI và mức độ sử dụng dữ liệu trong từng chức năng quản lý tài sản. Quản lý danh mục đầu tư và phân tích rủi ro tín dụng đang thay đổi nhanh nhất vì cả hai đều phụ thuộc vào mô hình định lượng, xử lý dữ liệu và nhận diện xu hướng.
Ngược lại, những lĩnh vực phụ thuộc nhiều hơn vào phán đoán cá nhân, quản lý quan hệ và khả năng nắm bắt bối cảnh đang tiến triển với tốc độ thận trọng hơn. Dịch vụ khách hàng, bán hàng, tiếp thị và tuân thủ quy định chủ yếu sử dụng AI để hỗ trợ các đội ngũ và quy trình hiện có.
Tỷ lệ tác động vừa phải tương đối cao được ghi nhận trong lĩnh vực bán hàng, tiếp thị và tuân thủ cho thấy AI đã bắt đầu phát triển tại những khu vực này. Tuy nhiên, vai trò chính của AI vẫn là hỗ trợ thay vì chuyển đổi, giúp nhân viên hoàn thành công việc hiệu quả hơn thay vì thay thế các quy trình đã được thiết lập.
Đầu tư vào AI có thể định hình lợi thế cạnh tranh
Đối với các công ty quản lý tài sản, nghiên cứu cho thấy những lợi ích hiệu quả tức thời dễ đạt được nhất nằm ở hoạt động quản lý danh mục đầu tư và phân tích rủi ro tín dụng. Các công ty đầu tư vào hạ tầng phù hợp, dữ liệu chất lượng cao và cơ chế quản trị hiệu quả có thể nâng cao năng suất cũng như củng cố quy trình đầu tư.
Thách thức trong dài hạn sẽ là mở rộng AI sang các chức năng đòi hỏi phán đoán phức tạp hơn và tương tác với con người. Mặc dù tiến độ có thể chậm hơn ở những lĩnh vực này, việc ứng dụng thành công có thể tạo ra lợi thế đáng kể trong tương tác với khách hàng, hoạt động tuân thủ và phát triển kinh doanh.
Nhìn chung, kết quả cho thấy việc ứng dụng AI trong ngành quản lý tài sản đang tiến triển không đồng đều. Các chức năng đầu tư chuyên sâu về dữ liệu đang dẫn đầu quá trình chuyển đổi, trong khi những hoạt động tập trung vào yếu tố con người và chịu sự quản lý chặt chẽ đang thận trọng hơn trong việc ứng dụng công nghệ.
Nguồn: fintech.global