Ally Bank mở rộng chiến lược tài khoản thanh toán với chương trình ưu đãi Loyally mới

Ally Bank đang mở rộng chiến lược tiền gửi vượt ra ngoài các tài khoản tiết kiệm trong nỗ lực xây dựng mối quan hệ chính bền chặt và chủ động hơn với khách hàng. Ngân hàng số này đang chú trọng hơn đến các tài khoản thanh toán và đã ra mắt một nền tảng khách hàng thân thiết mới mang tên Loyally.

Andrea Brimmer, Giám đốc tiếp thị và quan hệ công chúng của Ally, cho biết ngân hàng muốn gia tăng số lượng khách hàng sử dụng các tài khoản Spending thường xuyên hơn. Chiến lược này nhằm khuyến khích mức độ tương tác sâu hơn, đặc biệt với khách hàng thuộc thế hệ Millennials và Gen Z, nhóm chiếm khoảng 70% cơ sở khách hàng của Ally.

“Chúng tôi muốn có nhiều tài khoản Spending hơn và mức độ tương tác cũng cao hơn”, Brimmer nói.

Ally hướng đến mối quan hệ ngân hàng chính bền chặt hơn

Ally đã đánh giá những tính năng mà người tiêu dùng kỳ vọng ở một ngân hàng được xem là tổ chức tài chính chính của họ. Một cơ hội lớn được xác định là chương trình ưu đãi và quyền lợi, điều mà ngân hàng trước đây chưa từng cung cấp.

Chương trình được phát triển dựa trên ba nguyên tắc: đơn giản, không thu phí và thường xuyên cập nhật quyền lợi. Ally muốn tránh sự phức tạp thường gắn liền với các chương trình khách hàng thân thiết truyền thống, chẳng hạn như quy tắc đủ điều kiện phức tạp, yêu cầu số dư tối thiểu và điểm thưởng hết hạn.

Brimmer lưu ý rằng người tiêu dùng trẻ thường duy trì mối quan hệ với sáu hoặc bảy tổ chức tài chính. Nhiều người mở tài khoản để nhận các ưu đãi khuyến mại nhưng có thể không sử dụng những tài khoản đó làm mối quan hệ ngân hàng chính.

Bằng cách bổ sung các ưu đãi tập trung vào tài khoản thanh toán cùng nhiều quyền lợi phong cách sống hơn, Ally kỳ vọng trở thành một phần trung tâm hơn trong đời sống tài chính hằng ngày của khách hàng.

Những thông tin chính về chiến lược tiền gửi và ưu đãi của Ally

• Ally Bank đã ra mắt Loyally, chương trình ưu đãi và quyền lợi đầu tiên của ngân hàng.
• Chương trình nhằm gia tăng số lượng tài khoản thanh toán được mở và củng cố mối quan hệ ngân hàng chính.
• Khách hàng thuộc thế hệ Millennials và Gen Z chiếm khoảng 70% số tài khoản tiền gửi mới của Ally.
• Khách hàng tiền gửi mới bắt đầu với số dư trung bình khoảng 10.000 USD.
• Tiền gửi chiếm khoảng 87% tổng nguồn vốn của Ally.
• Ally ghi nhận khoảng 144 tỷ USD tiền gửi vào cuối quý II.
• Dựa trên số liệu quý II, ngân hàng này đứng thứ 23 trong số các ngân hàng lớn nhất Hoa Kỳ xét theo tổng tài sản.

Ally đã đặt ra các mục tiêu tăng trưởng đầy tham vọng cho năm 2027 và ban lãnh đạo xem Loyally là một phần quan trọng trong nỗ lực đó. Ngân hàng cũng kỳ vọng chương trình sẽ cải thiện hiệu quả thu hút khách hàng và có khả năng giảm sự phụ thuộc vào các phương tiện truyền thông trả phí truyền thống.

Cách thức hoạt động của chương trình Loyally của Ally

Loyally được thử nghiệm ban đầu trong một chương trình thí điểm vào tháng 5 trước khi được triển khai trên toàn quốc vào cuối tháng 9. Khách hàng tiền gửi, khách hàng đầu tư và người vay mua ô tô của Ally đều đủ điều kiện tham gia.

Chương trình không yêu cầu số dư tối thiểu và khách hàng không cần quản lý hệ thống tích điểm. Cách tiếp cận này nhằm giúp việc hiểu và sử dụng các ưu đãi trở nên dễ dàng hơn.

Theo Brimmer, nghiên cứu người tiêu dùng cho thấy nhiều người không muốn các chương trình khách hàng thân thiết trở thành một nhiệm vụ khác cần quản lý. Việc theo dõi điểm thưởng, kiểm tra ngày hết hạn và liên kết nhiều sản phẩm có thể khiến các ưu đãi trở thành công việc thay vì một quyền lợi.

Ưu đãi bao gồm giảm giá, tiền mặt và trải nghiệm độc quyền

Loyally cung cấp quyền lợi ở nhiều nhóm khác nhau, tập trung vào các dịch vụ và trải nghiệm hấp dẫn với người tiêu dùng trẻ.

• Ưu đãi từ đối tác: Thành viên có thể nhận được giảm giá, khuyến mại thương hiệu và các gói đăng ký miễn phí từ những công ty như Spotify, Instacart+, Booking.com, Trust & Will và Airvet.
• Thưởng tiền mặt: Khách hàng có thể nhận các khoản tiền thưởng thông qua hoạt động giới thiệu và mở tài khoản mới đủ điều kiện.
• Trải nghiệm độc quyền: Thành viên có thể tiếp cận vé sự kiện và các cơ hội VIP liên quan đến thể thao và giải trí.
• Ally Houses: Tại một số sự kiện được lựa chọn, khách hàng có thể ghé thăm các không gian mang thương hiệu Ally, nơi cung cấp quyền tiếp cận đặc biệt, diễn giả là người nổi tiếng và vật phẩm lưu niệm.

Ally có kế hoạch mở rộng chương trình với thêm nhiều đối tác trong các lĩnh vực như giải trí, du lịch, ẩm thực và các nhóm phong cách sống khác. Ngân hàng cho biết những ưu đãi trong tương lai sẽ được định hướng bởi thói quen chi tiêu và mối quan tâm của thế hệ Millennials và Gen Z.

Ưu đãi cá nhân hóa được tích hợp trong ứng dụng di động Ally

Ally cũng đang nỗ lực loại bỏ công sức cần thiết để tìm các ưu đãi phù hợp. Thay vì yêu cầu khách hàng tìm kiếm trong một danh mục ưu đãi lớn, ngân hàng hiển thị trực tiếp các quyền lợi của Loyally trong ứng dụng ngân hàng di động.

Khách hàng có thể chọn mục Loyally để xem các ưu đãi hiện có, những quyền lợi đã từng truy cập và các cơ hội chưa được sử dụng. Những thông điệp được cá nhân hóa nhằm giúp chương trình phù hợp hơn với nhu cầu và sở thích của từng cá nhân.

Ally kỳ vọng mức độ cá nhân hóa sẽ ngày càng tiên tiến khi ngân hàng tiếp tục phát triển năng lực trí tuệ nhân tạo. Theo thời gian, các công cụ này có thể giúp ngân hàng kết nối khách hàng tốt hơn với những ưu đãi có khả năng hữu ích nhất.

Ally sử dụng dữ liệu khách hàng và sự kiện để quảng bá Loyally

Chiến lược tiếp thị ban đầu của ngân hàng kết hợp quản trị quan hệ khách hàng, tiếp cận dựa trên dữ liệu và mạng xã hội. Tại các Ally Houses, khách tham quan có thể quét mã QR và cung cấp địa chỉ email để được vào cửa, qua đó tạo cơ hội cho ngân hàng xây dựng kết nối trực tiếp với khách hàng.

Brimmer cho biết Ally có thể bổ sung truyền thông trả phí khi nền tảng mở rộng và thu hút thêm nhiều thương hiệu tham gia. Ngân hàng muốn gia tăng quy mô và mức độ nhận diện của chương trình, đồng thời tiếp tục bổ sung các quyền lợi mới.

Tối ưu hóa công cụ tạo sinh trở thành một phần trong chiến lược tiếp thị của Ally

Ally cũng đang nỗ lực cải thiện tần suất xuất hiện của ngân hàng trong các kết quả tìm kiếm và đề xuất tài chính do trí tuệ nhân tạo tạo ra. Tổ chức này đã phát triển chiến lược Tối ưu hóa Công cụ Tạo sinh nhằm gia tăng khả năng hiển thị trên các mô hình ngôn ngữ lớn.

Brimmer cho biết Ally theo dõi gần 400 truy vấn quan trọng và đặt mục tiêu được đưa vào nhóm ba nguồn hàng đầu được trích dẫn trong các câu trả lời. Ngân hàng sử dụng những công cụ như Scrunch để theo dõi các chủ đề và nội dung được hệ thống trí tuệ nhân tạo tham chiếu.

Nỗ lực này gắn chặt với chương trình tiếp thị nội dung tổng thể của Ally. Ngân hàng đánh giá mức độ hiển thị của mình và điều chỉnh nội dung hiện có hoặc tạo nội dung mới dựa trên cách người tiêu dùng và các nền tảng trí tuệ nhân tạo tìm kiếm thông tin.

Ally cũng đang xây dựng nội dung tại các khu vực công khai trên trang web để công cụ tìm kiếm và hệ thống trí tuệ nhân tạo có thể tìm thấy và đánh giá. Các trang Conversationally được thiết kế xoay quanh những chủ đề phù hợp với câu hỏi của người tiêu dùng và hành vi tìm kiếm mới nổi.

Brimmer cho biết đây là một thay đổi đáng kể trong hoạt động lập kế hoạch nội dung. Thay vì chủ yếu dựa trên giả định về những gì mọi người có thể muốn đọc, ngân hàng ngày càng sử dụng dữ liệu từ hoạt động tìm kiếm thực tế trên các hệ thống trí tuệ nhân tạo để định hướng quyết định xuất bản.

Vì sao nội dung liên tục cập nhật lại quan trọng đối với khả năng hiển thị trên trí tuệ nhân tạo

Ally xem khả năng hiển thị trên trí tuệ nhân tạo là một quá trình liên tục, thay vì một dự án tiếp thị chỉ thực hiện một lần. Khi các đối tác, ưu đãi và tính năng của chương trình thay đổi, ngân hàng phải thường xuyên cập nhật nội dung để các hệ thống trí tuệ nhân tạo có được thông tin hiện hành.

Điều này bao gồm việc xuất bản thông tin về các quyền lợi mới của Loyally, duy trì độ chính xác của các trang công khai và tạo nội dung tại những địa điểm mà các mô hình trí tuệ nhân tạo có khả năng tìm kiếm. Mục tiêu dài hạn là giúp Ally xuất hiện khi người tiêu dùng yêu cầu các công cụ trí tuệ nhân tạo đề xuất những chương trình ưu đãi ngân hàng hàng đầu.

Với Loyally, trọng tâm mạnh mẽ hơn vào tài khoản thanh toán và chiến lược tiếp thị dựa trên trí tuệ nhân tạo, Ally đang nỗ lực biến nhiều khách hàng hơn thành những mối quan hệ ngân hàng chủ động và chính yếu.

Nguồn: thefinancialbrand.com