English
日本語
한국어
简体中文
Lĩnh vực công nghệ quản lý tài sản (WealthTech) của Mỹ đã khởi đầu năm mới với sự tăng trưởng bùng nổ. Theo dữ liệu ngành gần đây, hoạt động giao dịch trong quý đầu tiên của năm 2026 đã tăng vọt 95% so với cùng kỳ năm ngoái, báo hiệu sự phục hồi mạnh mẽ trong niềm tin của nhà đầu tư và sự mở rộng của thị trường.
Khi xem xét kỹ hơn về phân bổ địa lý, California và New York tiếp tục là hai động cơ tăng trưởng chính của hệ sinh thái WealthTech tại Mỹ, mặc dù các trung tâm mới nổi đang nhanh chóng thu hẹp khoảng cách.
Điểm nhấn đầu tư nổi bật của ngành WealthTech tại Mỹ trong Quý 1 năm 2026:
- Hoạt động tăng vọt: Số lượng giao dịch WealthTech tại Mỹ đã tăng 95% so với cùng kỳ năm ngoái trong Quý 1 năm 2026.
- Dẫn đầu về địa lý: California và New York thống trị bối cảnh cả nước, mỗi bang ghi nhận 19 thương vụ.
- Vòng gọi vốn lớn: Nền tảng AI tài chính Uptiq đã huy động thành công 25 triệu USD trong vòng gọi vốn Series B, đánh dấu một trong những giao dịch quan trọng nhất của quý.
Cận cảnh làn sóng bùng nổ vốn đầu tư vào WealthTech trong Quý 1
Các công ty WealthTech có trụ sở tại Mỹ đã hoàn tất thành công 82 thương vụ trong Quý 1 năm 2026. Con số này thể hiện mức tăng khổng lồ 95% so với 42 thương vụ được ghi nhận trong Quý 1 năm 2025, và mức tăng ổn định 6% so với 77 giao dịch được hoàn tất vào quý cuối cùng của năm 2025.
Tổng vốn đầu tư cũng theo một quỹ đạo đi lên tương tự. Các doanh nghiệp đổi mới sáng tạo trong lĩnh vực WealthTech đã huy động được 948,9 triệu USD trong quý đầu tiên, tăng 83% so với mức 517,5 triệu USD của Quý 1 năm 2025. Mức vốn đầu tư duy trì tương đối ổn định so với Quý 4 năm 2025 (đạt 936,4 triệu USD), tương ứng với mức tăng trưởng nhẹ 1% so với quý trước.
Những số liệu này cho thấy mặc dù lĩnh vực này đã tăng trưởng theo cấp số nhân trong 12 tháng qua, hoạt động đầu tư hiện đang dần ổn định tại mức nền tảng cao mới này.
Sự dịch chuyển địa lý: New York và California cùng chia sẻ vị trí dẫn đầu trong khi Nevada trỗi dậy
Cơ cấu đầu tư WealthTech phân theo cấp bang đã có sự chuyển dịch đáng kể từ Quý 1 năm 2025 đến Quý 1 năm 2026.
Trong Quý 1 năm 2025, New York giữ vị trí dẫn đầu áp đảo với 20 thương vụ (chiếm 30% thị phần). Tuy nhiên, đến Quý 1 năm 2026, California đã bắt kịp để cùng chia sẻ vị trí số một. Cả hai bang đều ghi nhận 19 thương vụ, chiếm 16% thị phần cho mỗi khu vực. California đã vươn lên từ vị trí thứ hai của năm ngoái, thời điểm bang này ghi nhận 15 thương vụ (chiếm 23% thị phần).
Dù số lượng thương vụ tuyệt đối tại New York và California vẫn ở mức cao, tỷ lệ phần trăm tổng thể của hai bang này trên thị trường cả nước đã giảm xuống. Sự thay đổi này làm nổi bật xu hướng phân bổ vốn đầu tư WealthTech rộng rãi và phi tập trung hơn trên khắp nước Mỹ.
Một ví dụ điển hình cho sự đa dạng hóa này là Nevada, bang lần đầu tiên lọt vào top 3 trong Quý 1 năm 2026 với 18 thương vụ (chiếm 15% thị phần). Đây là một thành tích đáng kinh ngạc khi bang này hoàn toàn vắng bóng trong nhóm dẫn đầu chỉ một năm trước. Trong khi đó, Massachusetts, bang từng đứng thứ ba trong Quý 1 năm 2025 với 5 thương vụ (chiếm 8% thị phần), đã hoàn toàn rơi khỏi bảng xếp hạng top đầu.
Uptiq huy động thành công 25 triệu USD để thúc đẩy các giải pháp tài chính ứng dụng AI
Điểm nhấn nổi bật trong hoạt động đầu tư của quý này là Uptiq, nền tảng dịch vụ tài chính ứng dụng công nghệ AI, đã huy động được 25 triệu USD trong vòng gọi vốn Series B. Nền tảng này cung cấp các công cụ AI tùy chỉnh cho các lĩnh vực quản lý tài sản, ngân hàng và tài chính nhúng (embedded finance).
Vòng gọi vốn được dẫn dắt bởi Curql, với sự tham gia của một loạt các quỹ đầu tư mạo hiểm tên tuổi bao gồm Silverton Partners, 645 Ventures, Broadridge, Green Visor Capital, Live Oak Ventures, First Capital, Epic Ventures, Tau Ventures, và Evolution VC.
Uptiq cung cấp các ứng dụng AI sẵn sàng triển khai và tuân thủ các quy định quản lý, được thiết kế để tích hợp liền mạch với các hệ thống tài chính kế thừa sẵn có. Hiện tại, hơn 140 tổ chức tài chính đang sử dụng công nghệ của Uptiq.
Đối với các nhà quản lý tài sản, các trợ lý AI (AI co-pilot) của Uptiq giúp tối ưu hóa các quy trình quan trọng như tiếp nhận khách hàng mới (onboarding), chuẩn bị tài liệu tuân thủ, phân tích chuyên sâu danh mục đầu tư và giao tiếp với khách hàng. Điều này cho phép các công ty mở rộng quy mô dịch vụ tư vấn một cách hiệu quả mà không cần tuyển dụng thêm nhân sự.
Đến nay, các khách hàng của Uptiq đã ghi nhận những kết quả vô cùng khả quan, bao gồm:
- Ra quyết định thẩm định và phê duyệt nhanh hơn tới 41%.
- Giảm 29% chi phí vận hành.
- Tăng gấp đôi số lượng hồ sơ vay được xử lý mà không cần tăng thêm nhân sự.
Công ty có kế hoạch sử dụng nguồn vốn mới này để chuyển đổi nền tảng Qore của mình thành một công cụ tự phục vụ (self-service tool) dành cho các nhà phát triển, cho phép các tổ chức tài chính xây dựng và triển khai các ứng dụng AI độc quyền chỉ trong vài ngày thay vì vài tháng.
Nguồn: fintech.global