English
日本語
한국어
简体中文
Ngành WealthTech tại Mỹ đã trải qua một sự gia tăng đáng kể trong hoạt động giao dịch trong nửa đầu năm 2026, với California nổi lên như tiểu bang đứng đầu về số lượng giao dịch. Hoạt động giao dịch tăng mạnh 48% so với năm trước, trong khi một vòng gọi vốn đáng chú ý từ GeoWealth đã làm nổi bật sự tăng trưởng năng động của thị trường.
Hoạt Động Giao Dịch Tăng 48% Theo Năm, Nhưng Vốn Đầu Tư Giảm Nhẹ
Trong nửa đầu năm 2026, thị trường WealthTech tại Mỹ ghi nhận 233 thương vụ, đánh dấu mức tăng 48% so với 157 giao dịch trong nửa đầu năm 2025 và tăng 13% so với 206 thương vụ trong nửa sau năm 2025. Mặc dù số lượng thương vụ tăng mạnh, tổng vốn đầu tư đã giảm xuống 1,5 tỷ USD, giảm 13% so với 1,7 tỷ USD trong nửa đầu năm 2025 và giảm 17% so với 1,8 tỷ USD trong nửa sau năm 2025.
Sự phân kỳ giữa số lượng thương vụ tăng và vốn đầu tư giảm này cho thấy sự thu hẹp quy mô trung bình của mỗi thương vụ. Các nhà đầu tư có vẻ đang phân bổ đầu tư rộng rãi hơn trên số lượng giao dịch lớn hơn, thay vì tập trung vốn vào một vài vòng gọi vốn giá trị cao.
California Giành Vị Thế Đầu Tiên, Nevada Thăng Tiến, New York Suy Giảm
California thống trị hoạt động giao dịch WealthTech tại Mỹ trong nửa đầu năm 2026, chiếm 22% tổng số thương vụ. Tiểu bang này đã vươn lên từ vị trí thứ hai trong nửa đầu năm 2025 — thời điểm đó có 34 thương vụ và thị phần 22% — để dẫn đầu với 45 thương vụ và thị phần 19%, tương đương mức tăng 32% về số lượng.
Nevada đã có một sự xuất hiện ấn tượng trong top ba, giành được 39 thương vụ và thị phần 17%. Điều này đặc biệt đáng chú ý khi Nevada không nằm trong bảng xếp hạng top đầu một năm trước đó.
New York trượt từ vị trí thứ nhất xuống thứ ba. Trong nửa đầu năm 2025, bang này dẫn đầu với 45 thương vụ và thị phần 29%, nhưng trong nửa đầu năm 2026, New York ghi nhận 38 thương vụ và thị phần 16%, tương ứng với mức giảm 16% về số lượng và vị thế tỷ trọng thấp hơn. Florida, từng giữ vị trí thứ ba trong nửa đầu năm 2025 với 9 thương vụ và thị phần 6%, đã hoàn toàn rơi khỏi top ba.
Sự đảo lộn vị trí này — với sự thăng tiến của New York, sự rút lui của New York, và sự ra khỏi cuộc đua của Florida — báo hiệu sự phân bổ lại hoạt động WealthTech trên toàn nước Mỹ, ngay cả khi California đã củng cố vững chắc vị thế dẫn đầu.
GeoWealth Huy Động 42,5 Triệu USD Trong Vòng Mở Rộng Series C Lớn
GeoWealth, nền tảng quản lý tài sản trọn gói được thiết kế dành cho các cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIAs), đã hoàn thành một trong những thương vụ WealthTech lớn nhất tại Mỹ trong nửa đầu năm 2026. Công ty đã huy động được 42,5 triệu USD trong vòng mở rộng tài trợ Series C.
Vòng đầu tư được dẫn dắt bởi Goldman Sachs, với Apollo, BlackRock, J.P. Morgan Asset Management và Kayne Anderson Capital Advisors tiếp tục giữ vai trò nhà đầu tư thiểu số. The Globe Resources Group vẫn là cổ đông kiểm soát.
Nền tảng của GeoWealth có khung tài khoản quản lý thống nhất (unified managed account) cho phép các cố vấn hợp nhất nhiều phương tiện đầu tư vào một tài khoản duy nhất. Điều này giúp tăng cường đa dạng hóa, cá nhân hóa và quản lý thuế, đồng thời cung cấp quyền truy cập dễ dàng vào các thị trường tư nhân thông qua nhiều mô hình khác nhau.
Vốn huy động mới được xây dựng trên nền tảng quan hệ đối tác với Goldman Sachs Asset Management được thiết lập vào tháng 10 năm 2024, nhằm mục tiêu giúp các RIAs phát triển các mô hình tùy chỉnh mở kiến trúc cho khách hàng có giá trị ròng cao. Số tiền thu được sẽ hỗ trợ việc tiếp tục phát triển công nghệ và mở rộng năng lực mô hình tùy chỉnh cũng như mô hình công-tư.
Nguồn: fintech.global